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南銀理財添瑞日日聚寶2號現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品 2024年第3季度報告
來源：發(fā)布時間：2024年10月28日
南銀理財添瑞日日聚寶2號現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品
2024年第3季度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
產(chǎn)品全稱 | 南銀理財添瑞日日聚寶2號現(xiàn)金管理類公募人民幣理財產(chǎn)品 |
產(chǎn)品登記編碼 | Z7003223000067（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關信息） |
產(chǎn)品運作方式 | 開放式凈值型 |
產(chǎn)品成立日 | 2023年04月04日 |
報告期末產(chǎn)品份額總額 | 3,806,961,384.23份 |
合作機構 | 中糧信托有限責任公司,華潤深國投信托有限公司,光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司 |
產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 ?主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2024年07月01日 - 2024年09月30日） | ||
1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | |
A20003 | 404,086,355.33 | 1.0000 | 1.0000 |
A21003 | 676,021,281.69 | 1.0000 | 1.0000 |
A21103 | 1,074,325,969.57 | 1.0000 | 1.0000 |
A21203 | 390,671,857.05 | 1.0000 | 1.0000 |
A23003 | 348,839,755.58 | 1.0000 | 1.0000 |
A24003 | 363,328,069.67 | 1.0000 | 1.0000 |
A26003 | 6,809,290.45 | 1.0000 | 1.0000 |
A27003 | 542,873,306.47 | 1.0000 | 1.0000 |
A28003 | 5,498.42 | 1.0000 | 1.0000 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 ?管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
??2024年三季度，債券市場整體呈現(xiàn)先揚后抑的走勢，7月和8月利率整體震蕩下行，9月中下旬隨著對貨幣和財政政策的預期升溫和政策逐步落地，10Y國債收益率在迫近2%后開啟反彈。三季度信用債相比利率債而言走勢較弱，主要是由于在上半年利率下行的過程中，信用利差和等級利差均壓至歷史極低位置，在債市交易量銳減、流動性緊張后，信用債流動性弱的特征放大，因此在8月開始信用債便與利率走勢有所分化，信用利差大幅走闊。
??展望2024年四季度，市場整體風險偏好將有所變化，債券市場的波動也相應放大，但對債券市場并不悲觀，從貨幣的角度來看，當前的經(jīng)濟基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現(xiàn)轉向，進一步降準降息值得期待，同時調(diào)整后的存單、短期信用債的配置性價比有所提升，可以關注調(diào)整后的機會。
??操作方面，產(chǎn)品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風格，積極加大對存款、存單等高流動性資產(chǎn)的配置力度，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結構。未來將繼續(xù)在保證流動性安全、守住信用風險底線的基礎上，強化資產(chǎn)獲取能力，為客戶提供穩(wěn)定的收益回報，提升客戶體驗。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風險分析
??下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿。同時關注市場各關鍵時點資金波動情況，做好流動性預判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應對方案，防范流動性風險。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品A20003份額凈值為1.0000元，A21003份額凈值為1.0000元，A21103份額凈值為1.0000元，A21203份額凈值為1.0000元，A23003份額凈值為1.0000元，A24003份額凈值為1.0000元，A26003份額凈值為1.0000元，A27003份額凈值為1.0000元，A28003份額凈值為1.0000元。
§4 ?投資組合報告
4.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
4.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細
序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
1 | ZJQTT202309130003 | 華潤信托鑫瑞日享3號集合資金信托計劃 | 362,268,165.28 | 9.52 |
2 | ZJQTT202305230001 | 華潤信托鑫瑞日享1號集合資金信托計劃 | 323,991,026.08 | 8.51 |
3 | XJCKX202405290001 | 農(nóng)業(yè)銀行杭州分行活期存款 | 253,281,450.00 | 6.65 |
4 | XJCKX202405280001 | 恒豐銀行約期存款20240528 | 200,000,000.00 | 5.25 |
5 | XJCKX202407120003 | 浙商銀行約期存款20240712 | 200,000,000.00 | 5.25 |
6 | 112403080 | 24農(nóng)業(yè)銀行CD080 | 198,629,789.98 | 5.22 |
7 | ZJQTT202308180021 | 中糧信托鼎興1號集合資金信托計劃 | 160,854,306.82 | 4.23 |
8 | XJCKX202404150001 | 農(nóng)業(yè)銀行深圳分行活期存款 | 130,949,852.53 | 3.44 |
9 | XJCKX202405230001 | 恒豐銀行約期存款20240523A | 100,000,000.00 | 2.63 |
10 | XJCKX202407180001 | 浙商銀行約期存款20240718 | 100,000,000.00 | 2.63 |
4.3報告期末非標準化債權類資產(chǎn)明細
序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
- | - | - | - | - | - | - |
§5 投資賬戶信息
序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
1 | 托管賬戶 | 0120040000001123 | 南銀理財添瑞日日聚寶2號 | 南京銀行 |
§6 關聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關聯(lián)方作為融資人的非標準化債權類資產(chǎn)業(yè)務交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關聯(lián)方承銷的證券交易金額30,001,684.93元。
產(chǎn)品與關聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關聯(lián)方托管費183,486.34元，支付關聯(lián)方代銷費903,596.47元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關聯(lián)交易。
南銀理財有限責任公司
2024年09月30日
